TransUnion

TransUnion は、シカゴに本社を置く米国の三大消費者信用情報機関の一つです。消費者の信用情報などのデータを集め、信用報告書、スコア、不正防止、マーケティング、分析の製品を、貸し手、保険会社、通信会社、政府、その他の企業に販売しています。Consumer Interactive 事業を通じて、消費者向けの信用モニタリングと個人情報保護も販売しています。

2026年の Q2には、米国市場が売上の約76%で、残りはカナダ、中南米、英国、アフリカ、インド、アジア太平洋に信用情報機関を持つ国際事業でした。2026年3月には、メキシコ最大の消費者信用情報機関である Trans Union de México の支配権を取得しました。2026年の Q2の売上は13億1000万ドルでした。

市場は、米国の住宅ローン信用市場の変化、信用サイクル、負債のリスクを TransUnion の株価に織り込んでいます。FICO は新しい Mortgage Direct License Program を始めました。TransUnion はこれを住宅ローン事業の不確実性として挙げており、この事業では最近の成長の多くが値上げによるものでした。FICO の住宅ローン向けロイヤルティにより、調整後 EBITDA マージンは、2026年の Q2に35.7%から34.8%に下がりました。

貸出量は金利と景気に左右され、メキシコの買収後の純負債は調整後 EBITDA の2.6倍でした。最高財務責任者の Todd Cello は2026年末に退任します。業績は好調です。2026年の Q2には、売上は15%増え、為替一定の自律成長による売上は10%増え、調整後一株利益は1.08ドルから1.23ドルに上がりました。

TransUnion は2026年の見通しを、自律成長で8%から9%、調整後一株利益で4.75ドルから4.83ドルに引き上げました。差が縮まるには、三つのことが必要です。住宅ローンの規則が変わる中でも、自律成長が一桁台後半の近くにとどまる必要があります。新しい技術基盤 OneTru が、移行の完了とともにマージンを押し上げる必要があります。

フリーキャッシュフローで、レバレッジを下げ、自社株買いの資金を出す必要があります。2026年10月27日の2026年 Q3の決算が次の試金石です。2027年2月に示される2027年の見通しが主な試金石です。これらを満たせば、差は今後三〜五四半期で縮まる可能性があります。

縮まらない主な理由は、新しい FICO のプログラムによる住宅ローン売上の減少です。

1. 2026年10月27日これから

   2026年 Q3決算:住宅ローンと自律成長為替一定の自律成長が見通しの6%から8%の範囲内で、調整後一株利益が1.18ドル以上なら合格。2026年の見通しを引き下げれば不合格。
2. 2027年2月 · 推定これから

   2026年の通期決算と2027年の見通し自律成長が一桁台後半でマージンが上がる2027年の見通しなら合格。FICO のプログラムによる住宅ローンの損失を示す見通しなら不合格。

すべての銘柄の達成済み・未達のチェックポイント(英語)

• 2026年10月1日TransUnion は、2026年の Q3の決算を2026年10月27日に発表すると述べました。
• 2026年9月19日最高財務責任者の Todd Cello は TransUnion に、2026年12月31日に退任し、2027年3月1日まで移行の支援をすると伝えました。TransUnion は後任の最高財務責任者の選定を始めました。
• 2026年7月28日TransUnion は2026年の Q2の決算を発表しました。売上は15%増の13億1000万ドルで、為替一定の自律成長による売上は10%増でした。米国市場の売上は11%増で、そのうち金融サービスは18%増、国際事業の自律成長は6%でした。調整後 EBITDA は12%増の4億5600万ドル、調整後一株利益は1.23ドルでした。TransUnion は2026年の見通しを、売上51億2700万ドルから51億6200万ドル、調整後一株利益4.75ドルから4.83ドルに引き上げました。

前回の決算

2026年7月28日 (sec.govの8-K)

次回の決算

2026年10月27日。企業が確認済みです。

• 10-Q2026年6月30日までの期間の四半期報告書提出日 2026年7月28日 · tru-20260630
• 8-K決算発表提出日 2026年7月28日 · ck0001552033-20260728
• 10-Q2026年3月31日までの期間の四半期報告書提出日 2026年4月28日 · tru-20260331
• 8-K決算発表提出日 2026年4月28日 · ck0001552033-20260428
• 10-K2025年12月31日までの期間の年次報告書提出日 2026年2月27日 · tru-20251231
• 8-K決算発表提出日 2026年2月12日 · ck0001552033-20260211

SEC EDGARのすべての提出書類(CIK 1552033)

• FICO の新しい Mortgage Direct License Program など、米国の住宅ローンの信用スコアの変化により、TransUnion の住宅ローン売上やマージンが下がる可能性があります。
• 信用報告書の需要は貸出量に左右されます。金利が上がるか景気が弱まると、住宅ローン、カード、自動車の貸出が減る可能性があります。
• TransUnion は機微な個人データを保有しています。データ漏えいや消費者データに関する規制当局の措置により、大きな費用と評判の悪化が生じる可能性があります。
• 2026年6月30日時点の総負債は55.9億ドルで、そのほとんどが変動金利です。金利が上がると、利払い費用が増えます。

2026年6月30日時点で、TransUnion の現金及び現金同等物は8億3900万ドル、総負債は55.9億ドルでした。負債のほとんどは変動金利の優先担保付きタームローンで、Term Loan B-8 が18.8億ドル、Term Loan B-9 が18.4億ドル(いずれも2031年6月満期)、2029年6月満期の Term Loan A-4 が12.2億ドル、2026年11月15日満期の Term Loan B-5 が1億450万ドルです。 続きを読む

配当利回り

0.6% (直近12か月、本日の株価$78.93で計算)

1株あたりの支払額

直近12か月で$0.49（支払い回数：4）

現在の年間配当

$0.50（$0.125 × 年4回）

直近の権利落ち日

2026年8月20日、1株あたり$0.125

年ごとの1株配当

過去5年間で、配当は年平均約7.6%増えました。

出典：企業の開示資料と市場データ（2026年10月26日時点）。権利落ち日とは、買い手が次の配当を受け取れなくなる最初の日です。