Regions Financial

Regions Financial ist eine US-Bankholding mit Hauptsitz in Birmingham, Alabama. Ihre Bank, Regions Bank, betreibt mehr als 1.200 Filialen im Süden, im Mittleren Westen und in Texas. Die Bilanzsumme betrug am 30.

September 2026 163 Mrd. US-Dollar. Das Unternehmen berichtet über drei Segmente: Corporate Bank (Kredite, Treasury-Management und Kapitalmarktgeschäft für Unternehmen), Consumer Bank (Einlagen, Hypotheken, Immobilienkredite und Karten für Privathaushalte) und Wealth Management.

Der größte Teil des Umsatzes ist der Zinsüberschuss, also der Unterschied zwischen den Zinsen, die die Bank auf Kredite und Wertpapiere erhält, und den Zinsen, die sie auf Einlagen und Schulden zahlt. Ihr wichtigster Vorteil ist ein großer Bestand an günstigen Einlagen von Privatkunden und kleinen Unternehmen in wachsenden Märkten im Süden. Die Kosten für verzinsliche Einlagen lagen in Q3 2026 bei 1,70 %.

Der Markt bewertet Regions mit einem Abschlag wegen der Wirkung höherer Zinsen auf die Wertpapiere und wegen des langsamen Wachstums bei Krediten und Einlagen. Die Zinsen stiegen in Q3 2026. Der kumulierte sonstige Verlust im Eigenkapital, der nicht realisierte Verluste aus Wertpapieren und Absicherungen enthält, wuchs am 30. September 2026 auf 3,20 Mrd.

US-Dollar, von 1,92 Mrd. US-Dollar am 30. Juni 2026. Der materielle Buchwert je Stammaktie fiel im Quartal um 8 % auf 12,65 US-Dollar.

Die durchschnittlichen Einlagen sanken in Q3 2026 um 1,2 %, und die durchschnittlichen Kredite wuchsen nur um 0,5 %. Die eigenen Ergebnisse der Bank sind stark: Das bereinigte Ergebnis je Aktie lag bei 0,73 US-Dollar, 16 % mehr als ein Jahr zuvor, die Rendite auf das materielle Eigenkapital betrug 21 %, und die Nettoabschreibungen sanken auf 0,29 % der Kredite. Damit sich die Lücke schließt, müssen drei Dinge zutreffen. Der Zinsüberschuss muss in Q4 2026 um 1 % bis 2 % wachsen, mit einer Marge nahe 3,70 %, wie das Management erwartet.

Die Kreditqualität muss stark bleiben, mit Nettoabschreibungen nahe der unteren Grenze der Spanne für 2026 von 0,40 % bis 0,50 % und weniger beanstandeten Unternehmenskrediten. Der materielle Buchwert muss wieder steigen, wenn Wertpapiere getilgt werden und die Zinsen stabil werden. Der Bericht zu Q4 2026, geschätzt für etwa den 19. Januar 2027, und die Prognose für 2027 liefern die Tests.

Wenn diese Prüfungen bestanden werden, kann sich die Lücke in den nächsten drei bis sechs Quartalen schließen. Der wichtigste Grund, warum sie sich nicht schließen könnte, ist ein weiterer Anstieg der langfristigen Zinsen, der den Buchwert senkt und die Kreditnachfrage bremst.

1. 19. Jan. 2027 · gesch.Ausstehend

   Zahlen zu Q4 2026: Marge und KreditqualitätEin Zinsüberschuss, der gegenüber Q3 2026 um 1 % bis 2 % wächst, mit einer Marge nahe 3,70 %, und Nettoabschreibungen für das ganze Jahr nahe 0,40 % der Kredite bestehen den Test; eine niedrigere Marge oder höhere Verluste nicht.
2. 19. Jan. 2027 · gesch.Ausstehend

   Prognose für 2027: Kreditwachstum und operativer HebelEine Prognose für 2027 mit Kreditwachstum, positivem operativem Hebel und stabiler Kreditqualität besteht den Test; eine Prognose mit gleichbleibenden Krediten oder höheren Verlusten nicht.

Alle bestandenen und gescheiterten Checkpoints aller Picks (Englisch)

• 16. Oktober 2026Regions legte die Ergebnisse für Q3 2026 vor. Der den Stammaktionären zurechenbare Nettogewinn lag bei 611 Mio. US-Dollar oder 0,71 US-Dollar je verwässerter Aktie, und das bereinigte Ergebnis je Aktie lag bei 0,73 US-Dollar, 16 % mehr als ein Jahr zuvor. Der Zinsüberschuss stieg um 1,6 % auf 1,30 Mrd. US-Dollar, und die Zinsmarge lag bei 3,68 %. Die Nettoabschreibungen sanken auf annualisiert 0,29 % der Kredite. Die geschätzte CET1-Quote lag bei 10,8 %. Der materielle Buchwert je Stammaktie fiel auf 12,65 US-Dollar, nach 13,78 US-Dollar, wegen höherer nicht realisierter Verluste nach dem Zinsanstieg. Regions kaufte eigene Aktien für 95 Mio. US-Dollar zurück.
• 11. August 2026Regions teilte mit, dass David Keenan, der Chief Administrative Officer, am 4. Januar 2027 in den Ruhestand geht. Katherine Danella wurde Chief Administrative Officer, und John Jordan wurde am 1. September 2026 Leiter der Consumer Banking Group.
• 17. Juli 2026Regions legte die Ergebnisse für Q2 2026 vor. Der den Stammaktionären zurechenbare Nettogewinn lag bei 549 Mio. US-Dollar oder 0,64 US-Dollar je verwässerter Aktie, und das bereinigte Ergebnis je Aktie lag bei 0,68 US-Dollar. Die Zinsmarge lag bei 3,66 %, und die Nettoabschreibungen betrugen annualisiert 0,42 % der Kredite.

Letzte Zahlen

16. Oktober 2026 (8-K auf sec.gov)

Nächste Zahlen

Erwartet um den 19. Januar 2027. Das Unternehmen hat den Termin nicht bestätigt.

• 8-KErgebnismitteilungEingereicht am 16. Oktober 2026 · rf-20261016
• 10-QQuartalsbericht für den Zeitraum bis 30. Juni 2026Eingereicht am 6. August 2026 · rf-20260630
• 8-KErgebnismitteilungEingereicht am 17. Juli 2026 · rf-20260717
• 10-QQuartalsbericht für den Zeitraum bis 31. März 2026Eingereicht am 7. Mai 2026 · rf-20260331
• 8-KErgebnismitteilungEingereicht am 17. April 2026 · rf-20260417
• 10-KJahresbericht für den Zeitraum bis 31. Dezember 2025Eingereicht am 24. Februar 2026 · rf-20251231

Alle Einreichungen bei SEC EDGAR (CIK 1281761)

• Höhere langfristige Zinsen erhöhen die nicht realisierten Verluste aus Wertpapieren und Absicherungen. Der kumulierte sonstige Verlust wuchs in Q3 2026 um 1,28 Mrd. US-Dollar, und der materielle Buchwert je Stammaktie fiel um 8 %. Weitere Zinserhöhungen können den Buchwert weiter senken und Aktienrückkäufe begrenzen.
• Die durchschnittlichen Einlagen sanken in Q3 2026 um 1,2 %, und die kurzfristigen Kredite stiegen auf 4,50 Mrd. US-Dollar, nach 3,00 Mrd. US-Dollar. Mehr Wettbewerb um Einlagen erhöht die Finanzierungskosten und senkt die Zinsmarge.
• Beanstandete Unternehmenskredite machten am 30. September 2026 4,71 % der Unternehmenskredite aus. Eine schwächere Wirtschaft in den Märkten im Süden oder Probleme bei Büroimmobilien oder anderen Gewerbeimmobilien können die Kreditverluste über die Spanne für 2026 von 0,40 % bis 0,50 % heben.
• Regions wechselte im März 2026 den Finanzvorstand und im September 2026 den Chief Administrative Officer. Kosten für rechtliche Vergleiche erhöhten außerdem die Ausgaben in Q3 2026.

Regions finanziert sich vor allem mit Einlagen. Am 30. Weiterlesen

Dividendenrendite

3,9 % (letzte 12 Monate, beim heutigen Kurs von 28,05 $)

Ausgeschüttet je Aktie

1,095 $ in den letzten 12 Monaten (Zahlungen: 4)

Aktuelle Jahresrate

1,20 $ (0,30 $ × 4 im Jahr)

Ausschüttungsquote

45 % des Gewinns im letzten Geschäftsjahr (das Jahr endete am 31. Dezember 2025)

Letzter Ex-Dividenden-Tag

1. September 2026, 0,30 $ je Aktie

Dividende je Aktie nach Jahr

In den letzten 5 Jahren ist die Dividende um etwa 11,5 % pro Jahr gestiegen. In den letzten 10 Jahren ist die Dividende um etwa 15,9 % pro Jahr gestiegen.

Quelle: Unternehmensberichte und Marktdaten, Stand 26. Oktober 2026. Der Ex-Dividenden-Tag ist der erste Tag, an dem ein Käufer die nächste Zahlung nicht mehr erhält.