Regions Financial

Regions Financial شركة قابضة مصرفية أمريكية مقرها الرئيسي في برمنغهام بولاية ألاباما. ويشغّل بنكها Regions Bank أكثر من 1,200 مكتب مصرفي في الجنوب والغرب الأوسط وتكساس. وبلغ إجمالي أصوله 163 مليار دولار في 30 سبتمبر 2026.

وتعرض نتائج ثلاثة قطاعات: بنك الشركات (القروض وإدارة الخزينة وأسواق رأس المال للشركات)، وبنك الأفراد (الودائع والرهون العقارية وقروض ضمان المنزل والبطاقات للأسر)، وإدارة الثروات. ومعظم إيراداتها هو صافي دخل الفوائد، أي الفرق بين الفائدة التي تكسبها من القروض والأوراق المالية والفائدة التي تدفعها على الودائع والدين. وميزتها الرئيسية هي قاعدة كبيرة من ودائع الأفراد والشركات الصغيرة منخفضة التكلفة في أسواق الجنوب النامية، وبلغت تكلفة ودائعها ذات الفائدة 1.70% في Q3 2026.

يقيّم السوق Regions بسبب أثر ارتفاع أسعار الفائدة على أوراقها المالية وبسبب بطء نمو القروض والودائع. ارتفعت الأسعار في Q3 2026، ونمت الخسارة الشاملة الأخرى المتراكمة في حقوق الملكية، التي تضم الخسائر غير المحققة على الأوراق المالية وأدوات التحوط، إلى 3.20 مليار دولار في 30 سبتمبر 2026 من 1.92 مليار دولار في 30 يونيو 2026. وانخفضت القيمة الدفترية الملموسة للسهم العادي 8% في الربع إلى 12.65 دولار. وانخفض متوسط الودائع 1.2% في Q3 2026، ولم ينمُ متوسط القروض إلا 0.5%.

أما نتائج البنك نفسه فقوية: بلغ ربح السهم المعدل 0.73 دولار، بزيادة 16% عن العام الماضي، وبلغ العائد على حقوق الملكية العادية الملموسة 21%، وانخفضت صافي الديون المعدومة المشطوبة إلى 0.29% من القروض. ولكي تُسدّ الفجوة، يجب أن تتحقق ثلاثة أمور. يجب أن ينمو صافي دخل الفوائد بين 1% و2% في Q4 2026 مع هامش قرب 3.70%، كما تتوقع الإدارة. ويجب أن يبقى الائتمان قويا، مع صافي ديون معدومة مشطوبة قرب الحد الأدنى من نطاق 2026 البالغ بين 0.40% و0.50% وقروض أعمال مصنفة أقل.

ويجب أن ترتفع القيمة الدفترية الملموسة من جديد مع سداد الأوراق المالية واستقرار الأسعار. ويمثل تقرير Q4 2026، المقدر في نحو 19 يناير 2027، وتوجيه 2027 الاختبارين. وإذا نجحت هذه الفحوص، يمكن أن تُسدّ الفجوة خلال الأرباع الثلاثة إلى الستة القادمة. والسبب الرئيسي الذي قد يمنع سدّها هو ارتفاع إضافي في الأسعار طويلة الأجل، يخفض القيمة الدفترية ويبطئ الطلب على القروض.

1. 19 يناير 2027 · تقديريقادمة

   نتائج Q4 2026: الهامش والائتمانينجح إذا ارتفع صافي دخل الفوائد بين 1% و2% عن Q3 2026 مع هامش قرب 3.70%، وكانت صافي الديون المعدومة المشطوبة للعام الكامل قرب 0.40% من القروض؛ ويفشل إذا انخفض الهامش أو ارتفعت الخسائر.
2. 19 يناير 2027 · تقديريقادمة

   توجيه 2027: نمو القروض والرافعة التشغيليةينجح إذا تضمن توجيه 2027 نموا في القروض ورافعة تشغيلية إيجابية وائتمانا مستقرا؛ ويفشل إذا أشار التوجيه إلى قروض ثابتة أو خسائر أعلى.

كل نقاط المتابعة التي تحققت أو لم تتحقق لكل الأسهم (بالإنجليزية)

• 16 أكتوبر 2026أعلنت Regions نتائج Q3 2026. بلغ صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين 611 مليون دولار، أي 0.71 دولار للسهم المخفف، وبلغ ربح السهم المعدل 0.73 دولار، بزيادة 16% عن العام الماضي. وارتفع صافي دخل الفوائد 1.6% إلى 1.30 مليار دولار وبلغ هامش صافي الفائدة 3.68%. وانخفضت صافي الديون المعدومة المشطوبة إلى 0.29% سنويا من القروض. وبلغت نسبة CET1 المقدرة 10.8%. وانخفضت القيمة الدفترية الملموسة للسهم العادي إلى 12.65 دولار من 13.78 دولار بسبب ارتفاع الخسائر غير المحققة بعد ارتفاع الأسعار. وأعادت Regions شراء أسهم بقيمة 95 مليون دولار.
• 11 أغسطس 2026قالت Regions إن ديفيد كينان (David Keenan)، كبير المسؤولين الإداريين لديها، سيتقاعد في 4 يناير 2027. وأصبحت كاثرين دانيلا (Katherine Danella) كبيرة المسؤولين الإداريين، وأصبح جون جوردان (John Jordan) رئيس مجموعة الخدمات المصرفية للأفراد في 1 سبتمبر 2026.
• 17 يوليو 2026أعلنت Regions نتائج Q2 2026. بلغ صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين 549 مليون دولار، أي 0.64 دولار للسهم المخفف، وبلغ ربح السهم المعدل 0.68 دولار. وبلغ هامش صافي الفائدة 3.66% وبلغت صافي الديون المعدومة المشطوبة 0.42% سنويا من القروض.

آخر نتائج

16 أكتوبر 2026 (نموذج 8-K على sec.gov)

النتائج القادمة

متوقعة نحو 19 يناير 2027. لم تؤكد الشركة هذا الموعد.

• 8-Kبيان النتائجقُدِّم في 16 أكتوبر 2026 · rf-20261016
• 10-Qتقرير ربع سنوي عن الفترة المنتهية في 30 يونيو 2026قُدِّم في 6 أغسطس 2026 · rf-20260630
• 8-Kبيان النتائجقُدِّم في 17 يوليو 2026 · rf-20260717
• 10-Qتقرير ربع سنوي عن الفترة المنتهية في 31 مارس 2026قُدِّم في 7 مايو 2026 · rf-20260331
• 8-Kبيان النتائجقُدِّم في 17 أبريل 2026 · rf-20260417
• 10-Kتقرير سنوي عن الفترة المنتهية في 31 ديسمبر 2025قُدِّم في 24 فبراير 2026 · rf-20251231

كل الإيداعات على SEC EDGAR (CIK 1281761)

• ارتفاع أسعار الفائدة طويلة الأجل يزيد الخسائر غير المحققة على الأوراق المالية وأدوات التحوط. نمت الخسارة الشاملة الأخرى المتراكمة بمقدار 1.28 مليار دولار في Q3 2026، وانخفضت القيمة الدفترية الملموسة للسهم العادي 8%. وقد تخفض زيادات إضافية في الأسعار القيمة الدفترية أكثر وتحد من إعادة شراء الأسهم.
• انخفض متوسط الودائع 1.2% في Q3 2026، وارتفع الاقتراض قصير الأجل إلى 4.50 مليار دولار من 3.00 مليار دولار. وزيادة المنافسة على الودائع ترفع تكاليف التمويل وتخفض هامش صافي الفائدة.
• بلغت قروض الأعمال المصنفة 4.71% من قروض الأعمال في 30 سبتمبر 2026. وضعف الاقتصاد في أسواقها الجنوبية، أو مشكلات في العقارات التجارية للمكاتب وغيرها، قد يرفع خسائر القروض فوق نطاق 2026 البالغ بين 0.40% و0.50%.
• غيّرت Regions مديرها المالي في مارس 2026 وكبير مسؤوليها الإداريين في سبتمبر 2026. كما رفعت تكاليف التسويات القانونية المصروفات في Q3 2026.

تموّل Regions نفسها أساسا بالودائع. في 30 سبتمبر 2026، بلغ إجمالي الأصول 163.2 مليار دولار وبلغت الودائع 129.5 مليار دولار. اقرأ المزيد

عائد توزيعات الأرباح

3.9‎%‎ (آخر 12 شهرا، بسعر اليوم ‏28.05 US$)

المدفوع لكل سهم

‏1.095 US$ خلال آخر 12 شهرا (عدد الدفعات: 4)

المعدل السنوي الحالي

‏1.20 US$ (‏0.30 US$ × 4 في السنة)

نسبة التوزيع

45‎%‎ من أرباح السنة المالية الأخيرة (السنة المنتهية في 31 ديسمبر 2025)

آخر تاريخ لانقطاع الاستحقاق

1 سبتمبر 2026، ‏0.30 US$ لكل سهم

توزيعات الأرباح لكل سهم حسب السنة

خلال آخر 5 سنوات، ارتفعت توزيعات الأرباح بنحو 11.5‎%‎ في السنة. خلال آخر 10 سنوات، ارتفعت توزيعات الأرباح بنحو 15.9‎%‎ في السنة.

المصدر: تقارير الشركة وبيانات السوق، قُرئت في 26 أكتوبر 2026. تاريخ انقطاع الاستحقاق هو أول يوم لا يحصل فيه المشتري على الدفعة التالية.