Regions Financial

Regions Financial เป็นบริษัทแม่ธนาคารในสหรัฐฯ ที่มีสำนักงานใหญ่ในเบอร์มิงแฮม รัฐแอละแบมา ธนาคารของบริษัทคือ Regions Bank ดำเนินงานสำนักงานธนาคารมากกว่า 1,200 แห่งทั่วภาคใต้ มิดเวสต์ และเท็กซัส มีสินทรัพย์รวม 163 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 30 กันยายน 2026 รายงานสามส่วนงาน ได้แก่ Corporate Bank (สินเชื่อ การบริหารเงินสด และตลาดทุนสำหรับธุรกิจ) Consumer Bank (เงินฝาก สินเชื่อบ้าน สินเชื่อวงเงินจากมูลค่าบ้าน และบัตรสำหรับครัวเรือน) และ Wealth Management รายได้ส่วนใหญ่เป็นรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ ซึ่งเป็นผลต่างระหว่างดอกเบี้ยที่ได้จากสินเชื่อและหลักทรัพย์กับดอกเบี้ยที่จ่ายสำหรับเงินฝากและหนี้ ฐานเงินฝากต้นทุนต่ำจากผู้บริโภคและธุรกิจขนาดเล็กจำนวนมากในตลาดภาคใต้ที่เติบโตเป็นข้อได้เปรียบหลักของบริษัท และต้นทุนเงินฝากที่มีดอกเบี้ยอยู่ที่ 1.70% ในไตรมาส 3 ปี 2026

ตลาดตีราคา Regions ตามผลของอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นต่อหลักทรัพย์ และการเติบโตของสินเชื่อและเงินฝากที่ช้า อัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นในไตรมาส 3 ปี 2026 และขาดทุนเบ็ดเสร็จอื่นสะสมในส่วนของผู้ถือหุ้น ซึ่งเก็บผลขาดทุนที่ยังไม่รับรู้จากหลักทรัพย์และเครื่องมือป้องกันความเสี่ยง เพิ่มเป็น 3.20 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 30 กันยายน 2026 จาก 1.92 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2026 มูลค่าตามบัญชีของหุ้นสามัญที่จับต้องได้ต่อหุ้นลดลง 8% ในไตรมาสเป็น 12.65 ดอลลาร์ เงินฝากเฉลี่ยลดลง 1.2% ในไตรมาส 3 ปี 2026 และสินเชื่อเฉลี่ยเติบโตเพียง 0.5% ผลงานของธนาคารเองแข็งแกร่ง กำไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้วอยู่ที่ 0.73 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 16% จากปีก่อน ผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้นสามัญที่จับต้องได้อยู่ที่ 21% และสินเชื่อตัดจำหน่ายสุทธิลดลงเหลือ 0.29% ของสินเชื่อ ช่องว่างจะปิดได้ต้องเป็นจริงสามอย่าง รายได้ดอกเบี้ยสุทธิต้องเติบโต 1% ถึง 2% ในไตรมาส 4 ปี 2026 โดยส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยใกล้ 3.70% ตามที่ฝ่ายบริหารคาด คุณภาพสินเชื่อต้องยังแข็งแกร่ง โดยสินเชื่อตัดจำหน่ายสุทธิใกล้ปลายล่างของช่วงปี 2026 ที่ 0.40% ถึง 0.50% และสินเชื่อธุรกิจที่ถูกจับตามองน้อยลง มูลค่าตามบัญชีที่จับต้องได้ต้องเพิ่มขึ้นอีกเมื่อหลักทรัพย์ทยอยครบกำหนดและอัตราดอกเบี้ยคงที่ รายงานไตรมาส 4 ปี 2026 ซึ่งประมาณการไว้ราววันที่ 19 มกราคม 2027 และแนวโน้มปี 2027 เป็นการทดสอบ ถ้าผ่านการตรวจเหล่านี้ ช่องว่างอาจปิดได้ในอีกสามถึงหกไตรมาสข้างหน้า เหตุผลหลักที่ช่องว่างอาจไม่ปิดคืออัตราดอกเบี้ยระยะยาวที่สูงขึ้นอีก ซึ่งลดมูลค่าตามบัญชีและทำให้ความต้องการสินเชื่อช้าลง

1. 19 ม.ค. 2027 · ประมาณกำลังจะถึง

   ผลไตรมาส 4 ปี 2026 ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยและคุณภาพสินเชื่อรายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 1% ถึง 2% จากไตรมาส 3 ปี 2026 โดยส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยใกล้ 3.70% และสินเชื่อตัดจำหน่ายสุทธิทั้งปีใกล้ 0.40% ของสินเชื่อ ถือว่าผ่าน ส่วนส่วนต่างที่ต่ำลงหรือผลขาดทุนที่สูงขึ้นถือว่าไม่ผ่าน
2. 19 ม.ค. 2027 · ประมาณกำลังจะถึง

   แนวโน้มปี 2027 การเติบโตของสินเชื่อและ operating leverageแนวโน้มปี 2027 ที่สินเชื่อเติบโต operating leverage เป็นบวก และคุณภาพสินเชื่อคงที่ ถือว่าผ่าน ส่วนแนวโน้มที่สินเชื่อทรงตัวหรือผลขาดทุนสูงขึ้นถือว่าไม่ผ่าน

จุดตรวจสอบที่ผ่านและไม่ผ่านทั้งหมดของทุกหุ้น (ภาษาอังกฤษ)

• 16 ตุลาคม 2026Regions รายงานผลไตรมาส 3 ปี 2026 กำไรสุทธิที่เป็นของผู้ถือหุ้นสามัญอยู่ที่ 611 ล้านดอลลาร์ หรือ 0.71 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด และกำไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้วอยู่ที่ 0.73 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 16% จากปีก่อน รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 1.6% เป็น 1.30 พันล้านดอลลาร์ และส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิอยู่ที่ 3.68% สินเชื่อตัดจำหน่ายสุทธิลดลงเหลือ 0.29% ของสินเชื่อต่อปี อัตราส่วน CET1 ที่ประมาณการอยู่ที่ 10.8% มูลค่าตามบัญชีของหุ้นสามัญที่จับต้องได้ต่อหุ้นลดลงเป็น 12.65 ดอลลาร์ จาก 13.78 ดอลลาร์ เพราะผลขาดทุนที่ยังไม่รับรู้สูงขึ้นหลังอัตราดอกเบี้ยเพิ่ม Regions ซื้อหุ้นคืน 95 ล้านดอลลาร์
• 11 สิงหาคม 2026Regions แจ้งว่า David Keenan ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายบริหาร จะเกษียณในวันที่ 4 มกราคม 2027 Katherine Danella เป็นประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายบริหาร และ John Jordan เป็นหัวหน้ากลุ่มธนาคารผู้บริโภคในวันที่ 1 กันยายน 2026
• 17 กรกฎาคม 2026Regions รายงานผลไตรมาส 2 ปี 2026 กำไรสุทธิที่เป็นของผู้ถือหุ้นสามัญอยู่ที่ 549 ล้านดอลลาร์ หรือ 0.64 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด และกำไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้วอยู่ที่ 0.68 ดอลลาร์ ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิอยู่ที่ 3.66% และสินเชื่อตัดจำหน่ายสุทธิอยู่ที่ 0.42% ของสินเชื่อต่อปี

ผลประกอบการล่าสุด

16 ตุลาคม 2026 (8-K บน sec.gov)

ผลประกอบการครั้งถัดไป

คาดว่าจะประกาศราววันที่ 19 มกราคม 2027 บริษัทยังไม่ยืนยันวันที่

• 8-Kข่าวประกาศผลประกอบการยื่นเมื่อ 16 ตุลาคม 2026 · rf-20261016
• 10-Qรายงานรายไตรมาส สำหรับงวดที่สิ้นสุดวันที่ 30 มิถุนายน 2026ยื่นเมื่อ 6 สิงหาคม 2026 · rf-20260630
• 8-Kข่าวประกาศผลประกอบการยื่นเมื่อ 17 กรกฎาคม 2026 · rf-20260717
• 10-Qรายงานรายไตรมาส สำหรับงวดที่สิ้นสุดวันที่ 31 มีนาคม 2026ยื่นเมื่อ 7 พฤษภาคม 2026 · rf-20260331
• 8-Kข่าวประกาศผลประกอบการยื่นเมื่อ 17 เมษายน 2026 · rf-20260417
• 10-Kรายงานประจำปี สำหรับงวดที่สิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2025ยื่นเมื่อ 24 กุมภาพันธ์ 2026 · rf-20251231

เอกสารที่ยื่นทั้งหมดบน SEC EDGAR (CIK 1281761)

• อัตราดอกเบี้ยระยะยาวที่สูงขึ้นเพิ่มผลขาดทุนที่ยังไม่รับรู้จากหลักทรัพย์และเครื่องมือป้องกันความเสี่ยง ขาดทุนเบ็ดเสร็จอื่นสะสมเพิ่มขึ้น 1.28 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาส 3 ปี 2026 และมูลค่าตามบัญชีของหุ้นสามัญที่จับต้องได้ต่อหุ้นลดลง 8% การขึ้นอัตราดอกเบี้ยเพิ่มเติมอาจลดมูลค่าตามบัญชีลงอีกและจำกัดการซื้อหุ้นคืน
• เงินฝากเฉลี่ยลดลง 1.2% ในไตรมาส 3 ปี 2026 และเงินกู้ยืมระยะสั้นเพิ่มขึ้นเป็น 4.50 พันล้านดอลลาร์ จาก 3.00 พันล้านดอลลาร์ การแข่งขันเพื่อเงินฝากที่มากขึ้นเพิ่มต้นทุนเงินทุนและลดส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิ
• สินเชื่อธุรกิจที่ถูกจับตามองอยู่ที่ 4.71% ของสินเชื่อธุรกิจ ณ วันที่ 30 กันยายน 2026 เศรษฐกิจที่อ่อนแอลงในตลาดภาคใต้ หรือปัญหาในอสังหาริมทรัพย์สำนักงานและเชิงพาณิชย์อื่น อาจทำให้ผลขาดทุนจากสินเชื่อสูงกว่าช่วงปี 2026 ที่ 0.40% ถึง 0.50%
• Regions เปลี่ยน CFO ในเดือนมีนาคม 2026 และประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายบริหารในเดือนกันยายน 2026 ต้นทุนการยุติคดีก็เพิ่มค่าใช้จ่ายในไตรมาส 3 ปี 2026 ด้วย

Regions ใช้เงินฝากเป็นแหล่งเงินทุนส่วนใหญ่ ณ วันที่ 30 กันยายน 2026 สินทรัพย์รวมอยู่ที่ 163.2 พันล้านดอลลาร์ และเงินฝากอยู่ที่ 129.5 พันล้านดอลลาร์ สินเชื่ออยู่ที่ 77.1% ของเงินฝาก แหล่งเงินทุนอื่นคือเงินกู้ยืมระยะสั้น 4.50 พันล้านดอลลาร์ และเงินกู้ยืมระยะยาว 5.98 พันล้านดอลลาร์ เงินสดและเงินฝากที่ธนาคารอื่นอยู่ที่ 10.3 พันล้านดอลลาร์ และสภาพคล่องที่ใช้ได้รวมประมาณ 64 พันล้านดอลลาร์ เงินกองทุนคือข้อจำกัดที่แท้จริงของธนาคาร อัตราส่วน CET1 ที่ประมาณการอยู่ที่ 10.8% และอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 อยู่ที่ 11.9% ส่วนของผู้ถือหุ้นรวมอยู่ที่ 17.8 พันล้านดอลลาร์ หลังหักผลขาดทุนที่ยังไม่รับรู้ 3.20 พันล้านดอลลาร์ในขาดทุนเบ็ดเสร็จอื่นสะสม มูลค่าตามบัญชีของหุ้นสามัญที่จับต้องได้อยู่ที่ 12.65 ดอลลาร์ต่อหุ้น ค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตอยู่ที่ 1.61% ของสินเชื่อ และ 275% ของสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้

อัตราผลตอบแทนเงินปันผล

3.9% (12 เดือนที่ผ่านมา ที่ราคาวันนี้ US$28.05)

จ่ายต่อหุ้น

US$1.095 ใน 12 เดือนที่ผ่านมา (จำนวนครั้งที่จ่าย: 4)

อัตรารายปีปัจจุบัน

US$1.20 (US$0.30 × 4 ครั้งต่อปี)

อัตราการจ่ายเงินปันผล

45% ของกำไรปีบัญชีล่าสุด (ปีที่สิ้นสุด 31 ธันวาคม 2025)

วันขึ้นเครื่องหมาย XD ล่าสุด

1 กันยายน 2026 US$0.30 ต่อหุ้น

เงินปันผลต่อหุ้นรายปี

ใน 5 ปีที่ผ่านมา เงินปันผลเพิ่มขึ้นประมาณ 11.5% ต่อปี ใน 10 ปีที่ผ่านมา เงินปันผลเพิ่มขึ้นประมาณ 15.9% ต่อปี

แหล่งที่มา: รายงานของบริษัทและข้อมูลตลาด อ่านเมื่อ 26 ตุลาคม 2026 วันขึ้นเครื่องหมาย XD คือวันแรกที่ผู้ซื้อไม่ได้รับเงินปันผลงวดถัดไป