Regions Financial

Regions Financial es una sociedad controladora bancaria de EE. UU. con sede en Birmingham, Alabama. Su banco, Regions Bank, opera más de 1,200 oficinas bancarias en el Sur, el Medio Oeste y Texas. Tenía activos totales de 163 mil millones de dólares al 30 de septiembre de 2026.

Informa tres segmentos: Corporate Bank (préstamos, administración de tesorería y mercados de capitales para empresas), Consumer Bank (depósitos, hipotecas, préstamos con garantía de la vivienda y tarjetas para hogares) y Wealth Management. La mayor parte de sus ingresos es el ingreso neto por intereses, la diferencia entre los intereses que gana por préstamos y valores y los intereses que paga por depósitos y deuda. Una gran base de depósitos de consumidores y pequeños negocios de bajo costo en mercados del Sur en crecimiento es su principal ventaja, y su costo de los depósitos que pagan intereses fue de 1.70 % en el Q3 de 2026.

El mercado valora a Regions por el efecto de las tasas de interés más altas en sus valores y por el crecimiento lento de préstamos y depósitos. Las tasas subieron en el Q3 de 2026, y la pérdida acumulada de otro resultado integral en el patrimonio, que contiene las pérdidas no realizadas de valores y coberturas, creció a 3.20 mil millones de dólares al 30 de septiembre de 2026, desde 1.92 mil millones de dólares al 30 de junio de 2026. El valor en libros común tangible por acción cayó 8 % en el trimestre a 12.65 dólares. Los depósitos promedio cayeron 1.2 % en el Q3 de 2026, y los préstamos promedio crecieron solo 0.5 %.

Los resultados propios del banco son sólidos: la utilidad por acción ajustada fue de 0.73 dólares, 16 % más que un año antes, el rendimiento sobre el capital común tangible fue de 21 % y las cancelaciones netas bajaron a 0.29 % de los préstamos. Para que la brecha se cierre, deben cumplirse tres cosas. El ingreso neto por intereses debe crecer de 1 % a 2 % en el Q4 de 2026 con un margen cercano a 3.70 %, como espera la dirección. El crédito debe seguir sólido, con cancelaciones netas cerca del extremo bajo del rango de 2026 de 0.40 % a 0.50 % y menos préstamos comerciales criticados.

El valor en libros tangible debe volver a subir a medida que los valores se amorticen y las tasas se estabilicen. El informe del Q4 de 2026, estimado para cerca del 19 de enero de 2027, y la guía de 2027 dan las pruebas. Si estas pruebas se cumplen, la brecha puede cerrarse en los próximos tres a seis trimestres. La razón principal por la que puede no cerrarse es una nueva subida de las tasas de largo plazo, que reduce el valor en libros y frena la demanda de préstamos.

1. 19 ene 2027 · est.Pendiente

   Resultados del Q4 de 2026: margen y créditoPasa si el ingreso neto por intereses sube de 1 % a 2 % frente al Q3 de 2026 con un margen cercano a 3.70 % y las cancelaciones netas del año completo quedan cerca de 0.40 % de los préstamos; falla si el margen es menor o las pérdidas son mayores.
2. 19 ene 2027 · est.Pendiente

   Guía de 2027: crecimiento de préstamos y apalancamiento operativoPasa si la guía de 2027 prevé crecimiento de préstamos, apalancamiento operativo positivo y crédito estable; falla si prevé préstamos planos o mayores pérdidas.

Todos los puntos de control cumplidos y fallidos de todos los picks (en inglés)

• 16 de octubre de 2026Regions informó los resultados del Q3 de 2026. La utilidad neta disponible para los accionistas comunes fue de 611 millones de dólares, o 0.71 dólares por acción diluida, y la utilidad por acción ajustada fue de 0.73 dólares, 16 % más que un año antes. El ingreso neto por intereses subió 1.6 % a 1.30 mil millones de dólares y el margen neto de intereses fue de 3.68 %. Las cancelaciones netas bajaron a 0.29 % anualizado de los préstamos. El índice CET1 estimado fue de 10.8 %. El valor en libros común tangible por acción cayó a 12.65 dólares desde 13.78 por mayores pérdidas no realizadas tras la subida de las tasas. Regions recompró 95 millones de dólares en acciones.
• 11 de agosto de 2026Regions dijo que David Keenan, su director administrativo, se retirará el 4 de enero de 2027. Katherine Danella pasó a ser directora administrativa y John Jordan pasó a ser jefe del Consumer Banking Group el 1 de septiembre de 2026.
• 17 de julio de 2026Regions informó los resultados del Q2 de 2026. La utilidad neta disponible para los accionistas comunes fue de 549 millones de dólares, o 0.64 dólares por acción diluida, y la utilidad por acción ajustada fue de 0.68 dólares. El margen neto de intereses fue de 3.66 % y las cancelaciones netas fueron de 0.42 % anualizado de los préstamos.

Últimos resultados

16 de octubre de 2026 (8-K en sec.gov)

Próximos resultados

Previsto para alrededor del 19 de enero de 2027. La empresa no ha confirmado la fecha.

• 8-KComunicado de resultadosPresentado el 16 de octubre de 2026 · rf-20261016
• 10-QInforme trimestral del período que termina el 30 de junio de 2026Presentado el 6 de agosto de 2026 · rf-20260630
• 8-KComunicado de resultadosPresentado el 17 de julio de 2026 · rf-20260717
• 10-QInforme trimestral del período que termina el 31 de marzo de 2026Presentado el 7 de mayo de 2026 · rf-20260331
• 8-KComunicado de resultadosPresentado el 17 de abril de 2026 · rf-20260417
• 10-KInforme anual del período que termina el 31 de diciembre de 2025Presentado el 24 de febrero de 2026 · rf-20251231

Todas las presentaciones en SEC EDGAR (CIK 1281761)

• Las tasas de interés de largo plazo más altas aumentan las pérdidas no realizadas de valores y coberturas. La pérdida acumulada de otro resultado integral creció 1.28 mil millones de dólares en el Q3 de 2026, y el valor en libros común tangible por acción cayó 8 %. Más subidas de tasas pueden reducir más el valor en libros y limitar las recompras.
• Los depósitos promedio cayeron 1.2 % en el Q3 de 2026, y los préstamos a corto plazo subieron a 4.50 mil millones de dólares desde 3.00 mil millones de dólares. Más competencia por los depósitos eleva los costos de financiamiento y baja el margen neto de intereses.
• Los préstamos comerciales criticados fueron 4.71 % de los préstamos comerciales al 30 de septiembre de 2026. Una economía más débil en sus mercados del Sur, o problemas en oficinas u otros inmuebles comerciales, pueden elevar las pérdidas de préstamos por encima del rango de 2026 de 0.40 % a 0.50 %.
• Regions cambió a su director financiero en marzo de 2026 y a su director administrativo en septiembre de 2026. Los costos de acuerdos legales también elevaron los gastos en el Q3 de 2026.

Regions se financia sobre todo con depósitos. Al 30 de septiembre de 2026, los activos totales eran de 163.2 mil millones de dólares y los depósitos de 129.5 mil millones de dólares. Leer más

Rendimiento por dividendo

3.9% (últimos 12 meses, al precio de hoy de USD 28.05)

Pagado por acción

USD 1.095 en los últimos 12 meses (pagos: 4)

Tasa anual actual

USD 1.20 (USD 0.30 × 4 al año)

Razón de pago

45% de las ganancias del último año fiscal (el año terminó el 31 de diciembre de 2025)

Última fecha ex-dividendo

1 de septiembre de 2026, USD 0.30 por acción

Dividendos por acción por año

En los últimos 5 años, el dividendo creció cerca de 11.5% al año. En los últimos 10 años, el dividendo creció cerca de 15.9% al año.

Fuente: informes de la empresa y datos de mercado, leídos el 26 de octubre de 2026. La fecha ex-dividendo es el primer día en que un comprador ya no recibe el próximo pago.