Regions Financial

A Regions Financial é uma holding bancária dos EUA com sede em Birmingham, no Alabama. Seu banco, o Regions Bank, opera mais de 1.200 agências no Sul, no Meio-Oeste e no Texas. Ela tinha ativos totais de 163 bilhões de dólares em 30 de setembro de 2026.

Divulga três segmentos: Corporate Bank (empréstimos, gestão de tesouraria e mercado de capitais para empresas), Consumer Bank (depósitos, hipotecas, empréstimos com garantia de imóvel e cartões para famílias) e Wealth Management. A maior parte de sua receita é a receita líquida de juros, a diferença entre os juros que ela ganha com empréstimos e títulos e os juros que paga sobre depósitos e dívida. Uma grande base de depósitos de baixo custo de consumidores e pequenas empresas em mercados do Sul em crescimento é sua principal vantagem, e o custo de seus depósitos que rendem juros foi de 1,70% no Q3 2026.

O mercado avalia a Regions pelo efeito dos juros mais altos sobre seus títulos e pelo crescimento lento de empréstimos e depósitos. Os juros subiram no Q3 2026, e a perda abrangente acumulada no patrimônio, que reúne perdas não realizadas em títulos e hedges, aumentou para 3,20 bilhões de dólares em 30 de setembro de 2026, contra 1,92 bilhão de dólares em 30 de junho de 2026. O valor patrimonial tangível por ação ordinária caiu 8% no trimestre, para 12,65 dólares. Os depósitos médios caíram 1,2% no Q3 2026, e os empréstimos médios cresceram apenas 0,5%.

Os resultados do próprio banco são fortes: o lucro por ação ajustado foi de 0,73 dólar, alta de 16% em relação a um ano antes, o retorno sobre o patrimônio ordinário tangível foi de 21% e as baixas líquidas caíram para 0,29% dos empréstimos. Para a lacuna fechar, três coisas precisam ser verdadeiras. A receita líquida de juros precisa crescer de 1% a 2% no Q4 2026 com uma margem perto de 3,70%, como a administração espera. O crédito precisa continuar forte, com baixas líquidas perto do limite inferior da faixa de 2026, de 0,40% a 0,50%, e menos empréstimos empresariais criticados.

O valor patrimonial tangível precisa subir de novo à medida que os títulos são amortizados e os juros ficam estáveis. O relatório do Q4 2026, estimado para cerca de 19 de janeiro de 2027, e a projeção de 2027 dão os testes. Se essas verificações passarem, a lacuna pode fechar nos próximos três a seis trimestres. O principal motivo para ela não fechar é uma nova alta dos juros de longo prazo, que reduz o valor patrimonial e freia a demanda por empréstimos.

1. 19 de jan. de 2027 · est.Pendente

   Resultados do Q4 2026: margem e créditoPassa se a receita líquida de juros subir de 1% a 2% em relação ao Q3 2026 com margem perto de 3,70% e as baixas líquidas do ano inteiro ficarem perto de 0,40% dos empréstimos; falha se a margem for menor ou as perdas forem maiores.
2. 19 de jan. de 2027 · est.Pendente

   Projeção de 2027: crescimento de empréstimos e alavancagem operacionalPassa se a projeção de 2027 indicar crescimento de empréstimos, alavancagem operacional positiva e crédito estável; falha se indicar empréstimos estáveis ou perdas maiores.

Todos os pontos de controle cumpridos e não cumpridos de todos os picks (em inglês)

• 16 de outubro de 2026A Regions divulgou os resultados do Q3 2026. O lucro líquido disponível para os acionistas ordinários foi de 611 milhões de dólares, ou 0,71 dólar por ação diluída, e o lucro por ação ajustado foi de 0,73 dólar, alta de 16% em relação a um ano antes. A receita líquida de juros subiu 1,6%, para 1,30 bilhão de dólares, e a margem líquida de juros foi de 3,68%. As baixas líquidas caíram para 0,29% dos empréstimos em base anualizada. O índice CET1 estimado foi de 10,8%. O valor patrimonial tangível por ação ordinária caiu para 12,65 dólares, contra 13,78 dólares, por causa de perdas não realizadas maiores após a alta dos juros. A Regions recomprou 95 milhões de dólares em ações.
• 11 de agosto de 2026A Regions disse que David Keenan, seu diretor administrativo, se aposentará em 4 de janeiro de 2027. Katherine Danella tornou-se diretora administrativa e John Jordan tornou-se chefe do Consumer Banking Group em 1 de setembro de 2026.
• 17 de julho de 2026A Regions divulgou os resultados do Q2 2026. O lucro líquido disponível para os acionistas ordinários foi de 549 milhões de dólares, ou 0,64 dólar por ação diluída, e o lucro por ação ajustado foi de 0,68 dólar. A margem líquida de juros foi de 3,66% e as baixas líquidas foram de 0,42% dos empréstimos em base anualizada.

Últimos resultados

16 de outubro de 2026 (8-K em sec.gov)

Próximos resultados

Previsto para cerca de 19 de janeiro de 2027. A empresa não confirmou a data.

• 8-KComunicado de resultadosProtocolado em 16 de outubro de 2026 · rf-20261016
• 10-QRelatório trimestral do período encerrado em 30 de junho de 2026Protocolado em 6 de agosto de 2026 · rf-20260630
• 8-KComunicado de resultadosProtocolado em 17 de julho de 2026 · rf-20260717
• 10-QRelatório trimestral do período encerrado em 31 de março de 2026Protocolado em 7 de maio de 2026 · rf-20260331
• 8-KComunicado de resultadosProtocolado em 17 de abril de 2026 · rf-20260417
• 10-KRelatório anual do período encerrado em 31 de dezembro de 2025Protocolado em 24 de fevereiro de 2026 · rf-20251231

Todos os documentos na SEC EDGAR (CIK 1281761)

• Juros de longo prazo mais altos aumentam as perdas não realizadas em títulos e hedges. A perda abrangente acumulada aumentou 1,28 bilhão de dólares no Q3 2026, e o valor patrimonial tangível por ação ordinária caiu 8%. Novas altas dos juros podem reduzir ainda mais o valor patrimonial e limitar as recompras.
• Os depósitos médios caíram 1,2% no Q3 2026, e os empréstimos de curto prazo subiram para 4,50 bilhões de dólares, contra 3,00 bilhões de dólares. Mais concorrência por depósitos eleva os custos de captação e reduz a margem líquida de juros.
• Os empréstimos empresariais criticados eram 4,71% dos empréstimos empresariais em 30 de setembro de 2026. Uma economia mais fraca em seus mercados do Sul, ou problemas em imóveis comerciais de escritórios ou outros, podem elevar as perdas com empréstimos acima da faixa de 2026, de 0,40% a 0,50%.
• A Regions trocou seu diretor financeiro em março de 2026 e seu diretor administrativo em setembro de 2026. Custos de acordos judiciais também aumentaram as despesas no Q3 2026.

A Regions se financia principalmente com depósitos. Em 30 de setembro de 2026, os ativos totais eram de 163,2 bilhões de dólares e os depósitos eram de 129,5 bilhões de dólares. Ler mais

Rendimento de dividendos

3,9% (últimos 12 meses, ao preço de hoje de US$ 28,05)

Pago por ação

US$ 1,095 nos últimos 12 meses (pagamentos: 4)

Taxa anual atual

US$ 1,20 (US$ 0,30 × 4 por ano)

Taxa de distribuição

45% do lucro do último ano fiscal (o ano terminou em 31 de dezembro de 2025)

Última data ex-dividendo

1 de setembro de 2026, US$ 0,30 por ação

Dividendos por ação por ano

Nos últimos 5 anos, o dividendo cresceu cerca de 11,5% ao ano. Nos últimos 10 anos, o dividendo cresceu cerca de 15,9% ao ano.

Fonte: relatórios da empresa e dados de mercado, lidos em 26 de outubro de 2026. A data ex-dividendo é o primeiro dia em que um comprador não recebe mais o próximo pagamento.