Truist Financial

Truist Financial ist eine große US-Bankholding mit Sitz in Charlotte, North Carolina, die 2019 durch die Fusion von BB&T und SunTrust entstand. Die Bilanzsumme lag am 30. September 2026 bei 554 Mrd. US-Dollar, und sie gehört zu den Top-10-Geschäftsbanken der USA.

Die meisten Filialen liegen im Südosten und im mittleren Atlantik, wo sie in vielen schnell wachsenden Märkten einen führenden Marktanteil hat. Die Geschäfte sind Bankgeschäfte für Verbraucher und kleine Unternehmen, Bankgeschäfte für Firmenkunden und Konzerne, Investmentbanking und Kapitalmärkte, Vermögensverwaltung, Zahlungsverkehr und spezialisierte Kredite. Der größte Teil der Erträge ist der Zinsüberschuss auf Kredite und Wertpapiere, der Rest sind Gebühren. Im Jahr 2026 verkaufte sie ihre Autokredite von Regional Acceptance und vereinbarte den Verkauf ihrer unbesicherten Verbraucherkredite von LightStream, um sich auf ihre Kerngeschäfte mit Kunden zu konzentrieren.

Der Markt bewertet Truist mit einem Abschlag wegen Renditen, die niedriger waren als die der besten Wettbewerber, und wegen der Unsicherheit einer neuen Strategie. Die Zinsmarge lag in Q3 2026 bei 3,00 %, und die Kredite sanken im Quartal. Ein neuer CEO, Mike Lyons, übernahm am 1. September 2026 und begann eine Überprüfung der Kreditbücher und Geschäfte.

Die ersten Schritte kosten Geld: In Q3 2026 verursachte der Verkauf von Wertpapieren mit niedriger Rendite einen Verlust vor Steuern von 1,4 Mrd. US-Dollar, und das verwässerte Ergebnis je Aktie sank auf 0,56 US-Dollar. Das bereinigte Ergebnis je Aktie ohne diese Maßnahmen stieg um 12 % auf 1,16 US-Dollar, und der bereinigte ROTCE lag bei 14,6 %. Damit sich die Lücke schließt, müssen drei Dinge zutreffen.

Der Verkauf der Kredite von LightStream an Carlyle muss wie geplant in Q4 2026 abgeschlossen werden. Das Geld aus den Verkäufen und die neuen Wertpapiere mit höheren Renditen müssen den Zinsüberschuss und die Renditen erhöhen, wie Truist erwartet. Truist muss seine Ziele für den ROTCE erreichen und dabei seine CET1-Quote nahe 10,7 % halten und jedes Quartal eigene Aktien für etwa 1 Mrd. US-Dollar zurückkaufen.

Der Bericht zu Q4 2026, geschätzt für etwa den 19. Januar 2027, ist der nächste Test. Die vollen Ergebnisse der strategischen Überprüfung im Jahr 2027 sind der Haupttest. Wenn diese Prüfungen bestanden werden, kann sich die Lücke in den nächsten vier bis sechs Quartalen schließen.

Der wichtigste Grund, warum sie sich nicht schließen könnte, ist ein schwaches Kreditwachstum, das die Renditen unter denen der Wettbewerber halten würde.

1. Q4 2026 · gesch.Fällig dieses Quartal

   Verkauf von LightStream wird abgeschlossenEin Abschluss in Q4 2026 mit einem Nettoerlös von etwa 7,2 Mrd. US-Dollar besteht den Test; eine Verzögerung oder ein niedrigerer Preis nicht.
2. 19. Jan. 2027 · gesch.Ausstehend

   Ergebnisse für Q4 2026 und der Ausblick für 2027Ein Umsatz nahe dem Ausblick von 5,35 Mrd. US-Dollar, stetige Rückkäufe und ein Plan für 2027 in Richtung der Ziele für den ROTCE bestehen den Test; ein niedrigerer Umsatz oder neue große Belastungen nicht.

Alle bestandenen und gescheiterten Checkpoints aller Picks (Englisch)

• 16. Oktober 2026Truist legte die Ergebnisse für Q3 2026 vor. Das verwässerte Ergebnis je Aktie lag nach einem Verlust vor Steuern von 1,4 Mrd. US-Dollar beim Verkauf von Wertpapieren bei 0,56 US-Dollar. Das bereinigte Ergebnis je Aktie stieg um 12 % auf 1,16 US-Dollar, und der bereinigte ROTCE lag bei 14,6 %. Die Zinsmarge lag bei 3,00 %, und die Einlagen stiegen um 0,9 % auf 413,2 Mrd. US-Dollar. Truist kaufte eigene Aktien für 1,2 Mrd. US-Dollar zurück, und die CET1-Quote lag bei 10,7 %. Es sagte außerdem, dass Dontá Wilson, der Leiter der Bankgeschäfte für Verbraucher und kleine Unternehmen, am 31. Dezember 2026 geht.
• 14. Oktober 2026Truist vereinbarte, unbesicherte Verbraucherkredite von 7,7 Mrd. US-Dollar, fast alle Vermögenswerte von LightStream, an Carlyle zu verkaufen. Es erwartet einen Nettoerlös von 7,2 Mrd. US-Dollar und etwa 850 Mio. US-Dollar neues CET1-Kapital, und es plant, den Verkauf in Q4 2026 abzuschließen.
• 15. September 2026Truist sagte, dass es vereinbart hatte, Autokredite von 5,5 Mrd. US-Dollar, fast alle Vermögenswerte von Regional Acceptance, zu verkaufen, um aus der Vergabe von Autokrediten an Kunden knapp unter Prime auszusteigen. Es behielt sein Ziel von 5 Mrd. US-Dollar für Aktienrückkäufe 2026 bei. Der Verkauf wurde in Q3 2026 für 5,2 Mrd. US-Dollar abgeschlossen, und Truist nutzte das Geld, um Kredite zurückzuzahlen. Es verkaufte außerdem Wertpapiere über 8,6 Mrd. US-Dollar mit einer Rendite von 2,67 % und kaufte Wertpapiere über 7,2 Mrd. US-Dollar mit einer Rendite von 5,60 %.

Letzte Zahlen

16. Oktober 2026 (8-K auf sec.gov)

Nächste Zahlen

Erwartet um den 19. Januar 2027. Das Unternehmen hat den Termin nicht bestätigt.

• 8-KErgebnismitteilungEingereicht am 16. Oktober 2026 · tfc-20261016
• 10-QQuartalsbericht für den Zeitraum bis 30. Juni 2026Eingereicht am 31. Juli 2026 · tfc-20260630
• 8-KErgebnismitteilungEingereicht am 17. Juli 2026 · tfc-20260717

Alle Einreichungen bei SEC EDGAR (CIK 92230)

• Die strategische Überprüfung kann weitere Verkäufe von Vermögenswerten oder Kosten für Umstrukturierungen bringen. Der Verkauf von Wertpapieren in Q3 2026 verursachte einen Verlust vor Steuern von 1,4 Mrd. US-Dollar, und neue Maßnahmen können den ausgewiesenen Gewinn erneut senken.
• Gewerbeimmobilien und andere Unternehmenskredite können in einer schwächeren Wirtschaft höhere Verluste haben. Die Quote der Nettoabschreibungen lag in Q3 2026 ohne den Verkauf von Regional Acceptance bei 0,38 %.
• Niedrigere Zinsen oder mehr Wettbewerb um Einlagen können die Zinsmarge senken, die in Q3 2026 bei 3,00 % lag.
• Ein neuer CEO und Änderungen im Führungsteam können Änderungen der Strategie bringen, und neue Pläne können Zeit brauchen, bis sie sich in den Ergebnissen zeigen.

Truist finanziert sich vor allem mit Einlagen. Am 30. Weiterlesen

Dividendenrendite

4,4 % (letzte 12 Monate, beim heutigen Kurs von 47,73 $)

Ausgeschüttet je Aktie

2,08 $ in den letzten 12 Monaten (Zahlungen: 4)

Aktuelle Jahresrate

2,08 $ (0,52 $ × 4 im Jahr)

Ausschüttungsquote

54 % des Gewinns im letzten Geschäftsjahr (das Jahr endete am 31. Dezember 2025)

Letzter Ex-Dividenden-Tag

14. August 2026, 0,52 $ je Aktie

Dividende je Aktie nach Jahr

In den letzten 5 Jahren ist die Dividende um etwa 2,6 % pro Jahr gestiegen. In den letzten 10 Jahren ist die Dividende um etwa 6,4 % pro Jahr gestiegen.

Quelle: Unternehmensberichte und Marktdaten, Stand 26. Oktober 2026. Der Ex-Dividenden-Tag ist der erste Tag, an dem ein Käufer die nächste Zahlung nicht mehr erhält.