Truist Financial

O Truist Financial é uma grande holding bancária dos EUA com sede em Charlotte, na Carolina do Norte, formada em 2019 pela fusão do BB&T com o SunTrust. Ele tinha ativos totais de 554 bilhões de dólares em 30 de setembro de 2026 e está entre os 10 maiores bancos comerciais dos EUA. A maioria de suas agências fica no Sudeste e no Meio-Atlântico, onde tem participação de mercado de liderança em muitos mercados de rápido crescimento.

Seus negócios são banco para consumidores e pequenas empresas, banco comercial e corporativo, banco de investimento e mercado de capitais, gestão de patrimônio, pagamentos e crédito especializado. A maior parte de sua renda é a receita líquida de juros sobre empréstimos e títulos, e o restante são tarifas. Em 2026, vendeu seus empréstimos de veículos da Regional Acceptance e concordou em vender os empréstimos pessoais sem garantia da LightStream, para se concentrar em seus negócios principais com clientes.

O mercado avalia o Truist por retornos que foram menores que os de seus melhores pares e pela incerteza de uma nova estratégia. Sua margem líquida de juros foi de 3,00% no Q3 2026, e os empréstimos caíram no trimestre. Um novo CEO, Mike Lyons, assumiu em 1 de setembro de 2026 e iniciou uma revisão de suas carteiras de empréstimos e de seus negócios. Os primeiros passos custam dinheiro: no Q3 2026, a venda de títulos de baixo rendimento causou uma perda antes dos impostos de 1,4 bilhão de dólares, e o lucro por ação diluído caiu para 0,56 dólar.

O lucro por ação ajustado, sem essas ações, subiu 12%, para 1,16 dólar, e o ROTCE ajustado foi de 14,6%. Para a lacuna fechar, três coisas precisam ser verdadeiras. A venda dos empréstimos da LightStream para a Carlyle precisa ser concluída no Q4 2026, como planejado. O dinheiro das vendas e os novos títulos com rendimentos maiores precisam elevar a receita líquida de juros e os retornos, como o Truist espera.

O Truist precisa cumprir suas metas de ROTCE enquanto mantém seu índice CET1 perto de 10,7% e recompra cerca de 1 bilhão de dólares em ações por trimestre. O relatório do Q4 2026, estimado para cerca de 19 de janeiro de 2027, é o próximo teste. Os resultados completos da revisão estratégica em 2027 são o principal teste. Se essas verificações passarem, a lacuna pode fechar nos próximos quatro a seis trimestres.

O principal motivo para ela não fechar é um crescimento fraco dos empréstimos, que manteria os retornos abaixo dos de seus pares.

1. Q4 2026 · est.Vence neste trimestre

   Conclusão da venda da LightStreamPassa se a conclusão ocorrer no Q4 2026 com cerca de 7,2 bilhões de dólares de recursos líquidos; falha se houver atraso ou preço menor.
2. 19 de jan. de 2027 · est.Pendente

   Lucro do Q4 2026 e a perspectiva de 2027Passa se a receita ficar perto da perspectiva de 5,35 bilhões de dólares, as recompras forem regulares e houver um plano de 2027 rumo às metas de ROTCE; falha se a receita for menor ou houver novos encargos grandes.

Todos os pontos de controle cumpridos e não cumpridos de todos os picks (em inglês)

• 16 de outubro de 2026O Truist divulgou os resultados do Q3 2026. O lucro por ação diluído foi de 0,56 dólar após uma perda antes dos impostos de 1,4 bilhão de dólares na venda de títulos. O lucro por ação ajustado subiu 12%, para 1,16 dólar, e o ROTCE ajustado foi de 14,6%. A margem líquida de juros foi de 3,00% e os depósitos subiram 0,9%, para 413,2 bilhões de dólares. O Truist recomprou 1,2 bilhão de dólares em ações, e o índice CET1 foi de 10,7%. Também disse que Dontá Wilson, chefe do banco para consumidores e pequenas empresas, sairá em 31 de dezembro de 2026.
• 14 de outubro de 2026O Truist concordou em vender 7,7 bilhões de dólares em empréstimos pessoais sem garantia, quase todos os ativos da LightStream, para a Carlyle. Ele espera recursos líquidos de 7,2 bilhões de dólares e cerca de 850 milhões de dólares de novo capital CET1, e planeja concluir a venda no Q4 2026.
• 15 de setembro de 2026O Truist disse que havia concordado em vender 5,5 bilhões de dólares em empréstimos de veículos, quase todos os ativos da Regional Acceptance, para sair do crédito de veículos near-prime. Manteve sua meta de recompra de ações de 2026, de 5 bilhões de dólares. A venda foi concluída no Q3 2026 por 5,2 bilhões de dólares, e o Truist usou o dinheiro para pagar empréstimos. Também vendeu 8,6 bilhões de dólares em títulos com rendimento de 2,67% e comprou 7,2 bilhões de dólares em títulos com rendimento de 5,60%.

Últimos resultados

16 de outubro de 2026 (8-K em sec.gov)

Próximos resultados

Previsto para cerca de 19 de janeiro de 2027. A empresa não confirmou a data.

• 8-KComunicado de resultadosProtocolado em 16 de outubro de 2026 · tfc-20261016
• 10-QRelatório trimestral do período encerrado em 30 de junho de 2026Protocolado em 31 de julho de 2026 · tfc-20260630
• 8-KComunicado de resultadosProtocolado em 17 de julho de 2026 · tfc-20260717

Todos os documentos na SEC EDGAR (CIK 92230)

• A revisão estratégica pode trazer mais vendas de ativos ou encargos de reestruturação. A venda de títulos no Q3 2026 causou uma perda antes dos impostos de 1,4 bilhão de dólares, e novas ações podem reduzir de novo o lucro divulgado.
• Empréstimos imobiliários comerciais e outros empréstimos empresariais podem ter perdas maiores em uma economia mais fraca. O índice de baixas líquidas foi de 0,38% no Q3 2026, sem a venda da Regional Acceptance.
• Juros menores ou mais concorrência por depósitos podem reduzir a margem líquida de juros, que foi de 3,00% no Q3 2026.
• Um novo CEO e mudanças na equipe de liderança podem trazer mudanças de estratégia, e novos planos podem levar tempo para mostrar resultados.

O Truist se financia principalmente com depósitos. Em 30 de setembro de 2026, os ativos totais eram de 554,2 bilhões de dólares e os depósitos eram de 413,2 bilhões de dólares. Ler mais

Rendimento de dividendos

4,4% (últimos 12 meses, ao preço de hoje de US$ 47,73)

Pago por ação

US$ 2,08 nos últimos 12 meses (pagamentos: 4)

Taxa anual atual

US$ 2,08 (US$ 0,52 × 4 por ano)

Taxa de distribuição

54% do lucro do último ano fiscal (o ano terminou em 31 de dezembro de 2025)

Última data ex-dividendo

14 de agosto de 2026, US$ 0,52 por ação

Dividendos por ação por ano

Nos últimos 5 anos, o dividendo cresceu cerca de 2,6% ao ano. Nos últimos 10 anos, o dividendo cresceu cerca de 6,4% ao ano.

Fonte: relatórios da empresa e dados de mercado, lidos em 26 de outubro de 2026. A data ex-dividendo é o primeiro dia em que um comprador não recebe mais o próximo pagamento.