Truist Financial

Truist Financial เป็นบริษัทแม่ธนาคารขนาดใหญ่ของสหรัฐฯ ที่ตั้งอยู่ในชาร์ล็อตต์ รัฐนอร์ทแคโรไลนา ก่อตั้งในปี 2019 จากการควบรวม BB&T และ SunTrust มีสินทรัพย์รวม 554 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 30 กันยายน 2026 และเป็นธนาคารพาณิชย์ 10 อันดับแรกของสหรัฐฯ สาขาส่วนใหญ่อยู่ในภาคตะวันออกเฉียงใต้และมิดแอตแลนติก ซึ่งบริษัทมีส่วนแบ่งตลาดนำในตลาดที่เติบโตเร็วหลายแห่ง ธุรกิจคือธนาคารผู้บริโภคและธุรกิจขนาดเล็ก ธนาคารพาณิชย์และองค์กร วาณิชธนกิจและตลาดทุน การบริหารความมั่งคั่ง การชำระเงิน และสินเชื่อเฉพาะทาง รายได้ส่วนใหญ่เป็นรายได้ดอกเบี้ยสุทธิจากสินเชื่อและหลักทรัพย์ และส่วนที่เหลือเป็นค่าธรรมเนียม ในปี 2026 บริษัทขายสินเชื่อรถยนต์ Regional Acceptance และตกลงขายสินเชื่อผู้บริโภคไม่มีหลักประกัน LightStream เพื่อมุ่งเน้นธุรกิจลูกค้าหลัก

ตลาดตีราคา Truist ตามผลตอบแทนที่ต่ำกว่าคู่แข่งที่ดีที่สุด และความไม่แน่นอนของกลยุทธ์ใหม่ ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิอยู่ที่ 3.00% ในไตรมาส 3 ปี 2026 และสินเชื่อลดลงในไตรมาส ซีอีโอคนใหม่ Mike Lyons เข้ารับตำแหน่งในวันที่ 1 กันยายน 2026 และเริ่มทบทวนพอร์ตสินเชื่อและธุรกิจ ขั้นแรกมีต้นทุน ในไตรมาส 3 ปี 2026 การขายหลักทรัพย์ผลตอบแทนต่ำทำให้ขาดทุนก่อนภาษี 1.4 พันล้านดอลลาร์ และกำไรต่อหุ้นปรับลดลดลงเป็น 0.56 ดอลลาร์ กำไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้ว เมื่อไม่นับการดำเนินการเหล่านี้ เพิ่มขึ้น 12% เป็น 1.16 ดอลลาร์ และ ROTCE ที่ปรับปรุงแล้วอยู่ที่ 14.6% ช่องว่างจะปิดได้ต้องเป็นจริงสามอย่าง การขายสินเชื่อ LightStream ให้ Carlyle ต้องเสร็จสิ้นในไตรมาส 4 ปี 2026 ตามแผน เงินจากการขายและหลักทรัพย์ใหม่ที่ผลตอบแทนสูงขึ้นต้องเพิ่มรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและผลตอบแทน ตามที่ Truist คาด Truist ต้องบรรลุเป้าหมาย ROTCE ขณะรักษาอัตราส่วน CET1 ใกล้ 10.7% และซื้อหุ้นคืนประมาณ 1 พันล้านดอลลาร์ทุกไตรมาส รายงานไตรมาส 4 ปี 2026 ซึ่งประมาณการไว้ราววันที่ 19 มกราคม 2027 เป็นการทดสอบถัดไป ผลทั้งหมดของการทบทวนเชิงกลยุทธ์ในปี 2027 เป็นการทดสอบหลัก ถ้าผ่านการตรวจเหล่านี้ ช่องว่างอาจปิดได้ในอีกสี่ถึงหกไตรมาสข้างหน้า เหตุผลหลักที่ช่องว่างอาจไม่ปิดคือการเติบโตของสินเชื่อที่อ่อนแอ ซึ่งจะทำให้ผลตอบแทนยังต่ำกว่าคู่แข่ง

1. Q4 2026 · ประมาณครบกำหนดไตรมาสนี้

   การขาย LightStream เสร็จสิ้นการปิดในไตรมาส 4 ปี 2026 พร้อมเงินสุทธิประมาณ 7.2 พันล้านดอลลาร์ ถือว่าผ่าน ส่วนความล่าช้าหรือราคาที่ต่ำลงถือว่าไม่ผ่าน
2. 19 ม.ค. 2027 · ประมาณกำลังจะถึง

   กำไรไตรมาส 4 ปี 2026 และแนวโน้มปี 2027รายได้ใกล้แนวโน้ม 5.35 พันล้านดอลลาร์ การซื้อหุ้นคืนอย่างสม่ำเสมอ และแผนปี 2027 ไปสู่เป้าหมาย ROTCE ถือว่าผ่าน ส่วนรายได้ที่ต่ำลงหรือค่าใช้จ่ายก้อนใหญ่ใหม่ถือว่าไม่ผ่าน

จุดตรวจสอบที่ผ่านและไม่ผ่านทั้งหมดของทุกหุ้น (ภาษาอังกฤษ)

• 16 ตุลาคม 2026Truist รายงานผลไตรมาส 3 ปี 2026 กำไรต่อหุ้นปรับลดอยู่ที่ 0.56 ดอลลาร์ หลังขาดทุนก่อนภาษี 1.4 พันล้านดอลลาร์จากการขายหลักทรัพย์ กำไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้วเพิ่มขึ้น 12% เป็น 1.16 ดอลลาร์ และ ROTCE ที่ปรับปรุงแล้วอยู่ที่ 14.6% ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิอยู่ที่ 3.00% และเงินฝากเพิ่มขึ้น 0.9% เป็น 413.2 พันล้านดอลลาร์ Truist ซื้อหุ้นคืน 1.2 พันล้านดอลลาร์ และอัตราส่วน CET1 อยู่ที่ 10.7% บริษัทยังแจ้งว่า Dontá Wilson หัวหน้าธนาคารผู้บริโภคและธุรกิจขนาดเล็ก จะออกในวันที่ 31 ธันวาคม 2026
• 14 ตุลาคม 2026Truist ตกลงขายสินเชื่อผู้บริโภคไม่มีหลักประกัน 7.7 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเกือบทั้งหมดของสินทรัพย์ LightStream ให้ Carlyle บริษัทคาดว่าจะได้เงินสุทธิ 7.2 พันล้านดอลลาร์ และเงินกองทุน CET1 ใหม่ประมาณ 850 ล้านดอลลาร์ และวางแผนปิดการขายในไตรมาส 4 ปี 2026
• 15 กันยายน 2026Truist แจ้งว่าได้ตกลงขายสินเชื่อรถยนต์ 5.5 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเกือบทั้งหมดของสินทรัพย์ Regional Acceptance เพื่อออกจากสินเชื่อรถยนต์ระดับเกือบดี บริษัทคงเป้าหมายซื้อหุ้นคืนปี 2026 ที่ 5 พันล้านดอลลาร์ การขายเสร็จสิ้นในไตรมาส 3 ปี 2026 ด้วยเงิน 5.2 พันล้านดอลลาร์ และ Truist ใช้เงินนั้นชำระเงินกู้ยืม บริษัทยังขายหลักทรัพย์ 8.6 พันล้านดอลลาร์ที่ผลตอบแทน 2.67% และซื้อหลักทรัพย์ 7.2 พันล้านดอลลาร์ที่ผลตอบแทน 5.60%

ผลประกอบการล่าสุด

16 ตุลาคม 2026 (8-K บน sec.gov)

ผลประกอบการครั้งถัดไป

คาดว่าจะประกาศราววันที่ 19 มกราคม 2027 บริษัทยังไม่ยืนยันวันที่

• 8-Kข่าวประกาศผลประกอบการยื่นเมื่อ 16 ตุลาคม 2026 · tfc-20261016
• 10-Qรายงานรายไตรมาส สำหรับงวดที่สิ้นสุดวันที่ 30 มิถุนายน 2026ยื่นเมื่อ 31 กรกฎาคม 2026 · tfc-20260630
• 8-Kข่าวประกาศผลประกอบการยื่นเมื่อ 17 กรกฎาคม 2026 · tfc-20260717

เอกสารที่ยื่นทั้งหมดบน SEC EDGAR (CIK 92230)

• การทบทวนเชิงกลยุทธ์อาจนำไปสู่การขายสินทรัพย์หรือค่าใช้จ่ายการปรับโครงสร้างเพิ่มเติม การขายหลักทรัพย์ในไตรมาส 3 ปี 2026 ทำให้ขาดทุนก่อนภาษี 1.4 พันล้านดอลลาร์ และการดำเนินการใหม่อาจลดกำไรที่รายงานอีก
• สินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์และสินเชื่อธุรกิจอื่นอาจมีผลขาดทุนสูงขึ้นเมื่อเศรษฐกิจอ่อนแอลง อัตราสินเชื่อตัดจำหน่ายสุทธิอยู่ที่ 0.38% ในไตรมาส 3 ปี 2026 โดยไม่นับการขาย Regional Acceptance
• อัตราดอกเบี้ยที่ต่ำลงหรือการแข่งขันเพื่อเงินฝากที่มากขึ้นอาจลดส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิ ซึ่งอยู่ที่ 3.00% ในไตรมาส 3 ปี 2026
• ซีอีโอคนใหม่และการเปลี่ยนแปลงในทีมผู้นำอาจนำการเปลี่ยนแปลงกลยุทธ์มา และแผนใหม่อาจต้องใช้เวลากว่าจะเห็นผล

Truist ใช้เงินฝากเป็นแหล่งเงินทุนส่วนใหญ่ ณ วันที่ 30 กันยายน 2026 สินทรัพย์รวมอยู่ที่ 554.2 พันล้านดอลลาร์ และเงินฝากอยู่ที่ 413.2 พันล้านดอลลาร์ สินเชื่อและสัญญาเช่าที่ถือไว้เพื่อลงทุนอยู่ที่ 323.9 พันล้านดอลลาร์ โดยมีค่าเผื่อผลขาดทุนจากสินเชื่อและสัญญาเช่า 1.25% ของสินเชื่อ เงินกู้ยืมระยะสั้นลดลงเป็น 12.4 พันล้านดอลลาร์ จาก 26.9 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2026 และหนี้ระยะยาวอยู่ที่ 53.4 พันล้านดอลลาร์ เงินฝากที่มีดอกเบี้ยกับธนาคารอื่นอยู่ที่ 41.2 พันล้านดอลลาร์ และอัตราส่วนความครอบคลุมสภาพคล่องอยู่ที่ 110% ส่วนของผู้ถือหุ้นรวมอยู่ที่ 61.5 พันล้านดอลลาร์ อัตราส่วน CET1 เบื้องต้นอยู่ที่ 10.7% มูลค่าตามบัญชีต่อหุ้นอยู่ที่ 46.78 ดอลลาร์ และมูลค่าตามบัญชีที่จับต้องได้ต่อหุ้นอยู่ที่ 31.90 ดอลลาร์ ในไตรมาส 3 ปี 2026 Truist คืนเงิน 1.8 พันล้านดอลลาร์ให้ผู้ถือหุ้น และสำหรับไตรมาส 4 ปี 2026 คาดว่าจะซื้อหุ้นคืนประมาณ 1 พันล้านดอลลาร์ การขาย LightStream คาดว่าจะเพิ่มเงินกองทุน CET1 ประมาณ 850 ล้านดอลลาร์เมื่อปิดการขาย

อัตราผลตอบแทนเงินปันผล

4.4% (12 เดือนที่ผ่านมา ที่ราคาวันนี้ US$47.73)

จ่ายต่อหุ้น

US$2.08 ใน 12 เดือนที่ผ่านมา (จำนวนครั้งที่จ่าย: 4)

อัตรารายปีปัจจุบัน

US$2.08 (US$0.52 × 4 ครั้งต่อปี)

อัตราการจ่ายเงินปันผล

54% ของกำไรปีบัญชีล่าสุด (ปีที่สิ้นสุด 31 ธันวาคม 2025)

วันขึ้นเครื่องหมาย XD ล่าสุด

14 สิงหาคม 2026 US$0.52 ต่อหุ้น

เงินปันผลต่อหุ้นรายปี

ใน 5 ปีที่ผ่านมา เงินปันผลเพิ่มขึ้นประมาณ 2.6% ต่อปี ใน 10 ปีที่ผ่านมา เงินปันผลเพิ่มขึ้นประมาณ 6.4% ต่อปี

แหล่งที่มา: รายงานของบริษัทและข้อมูลตลาด อ่านเมื่อ 26 ตุลาคม 2026 วันขึ้นเครื่องหมาย XD คือวันแรกที่ผู้ซื้อไม่ได้รับเงินปันผลงวดถัดไป