Raymond James Financial

Raymond James Financial เป็นบริษัทบริการทางการเงินหลากหลายที่มีสำนักงานใหญ่ในเซนต์ปีเตอร์สเบิร์ก รัฐฟลอริดา รายงานสี่ส่วนงานหลัก Private Client Group ซึ่งใหญ่ที่สุด ให้บริการลูกค้าบุคคลผ่านที่ปรึกษาทางการเงินที่เป็นพนักงานหรือผู้รับเหมาอิสระ และได้ค่าธรรมเนียมจากสินทรัพย์ในบัญชีแบบคิดค่าธรรมเนียมเป็นส่วนใหญ่ Capital Markets ทำวาณิชธนกิจ (ให้คำปรึกษาการควบรวมกิจการและการรับประกันการออกหลักทรัพย์) และซื้อขายตราสารหนี้และตราสารทุน Asset Management บริหารเงินให้ลูกค้า โดยมีสินทรัพย์ทางการเงินภายใต้การบริหาร 345 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2026 ส่วนงาน Bank ผ่าน Raymond James Bank และ TriState Capital Bank ให้สินเชื่อที่มีหลักทรัพย์ค้ำประกัน สินเชื่อบ้าน และสินเชื่อธุรกิจ โดยใช้เงินสดลูกค้าเป็นแหล่งเงินทุนส่วนใหญ่ สินทรัพย์ลูกค้าภายใต้การบริหารอยู่ที่ 1.97 ล้านล้านดอลลาร์ ซึ่งเป็นสถิติสูงสุด ณ วันที่ 31 สิงหาคม 2026 ปีงบประมาณสิ้นสุดวันที่ 30 กันยายน

ตลาดตีราคา Raymond James ตามความเสี่ยงที่รายได้จากเงินสดลูกค้าจะลดลง จากการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยหรือแรงกดดันให้จ่ายลูกค้ามากขึ้น และตามความเสี่ยงที่กำไรจะลดลงเมื่อตลาดตก ในไตรมาสที่สามของปีงบประมาณ 2026 รายได้ของ Private Client Group เพิ่มขึ้น 14% แต่กำไรก่อนภาษีเพิ่มขึ้นเพียง 3% เพราะอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำลงและต้นทุนการสรรหาที่ปรึกษา รายได้ส่วนใหญ่เป็นค่าธรรมเนียมที่เคลื่อนไหวตามมูลค่าสินทรัพย์ คดีเกี่ยวกับอัตราที่จ่ายสำหรับยอดเงินสดลูกค้าในโครงการ cash sweep ยังเปิดอยู่ และ SEC ขอข้อมูลเกี่ยวกับโครงการเหล่านี้ในปี 2024 ช่องว่างจะปิดได้ต้องเป็นจริงสามอย่าง สินทรัพย์ใหม่สุทธิของ Private Client Group ในประเทศต้องเติบโตต่อไปประมาณ 5% ขึ้นไปต่อปี ยอดเงินสดลูกค้าต้องอยู่ใกล้ 57 พันล้านดอลลาร์หรือเติบโต เพื่อให้รายได้ดอกเบี้ยทรงตัว รายได้วาณิชธนกิจต้องฟื้นตัวต่อไป ตามที่บริษัทแจ้งว่ามีงานในมือแข็งแกร่ง รายงานไตรมาสที่สี่ของปีงบประมาณในวันที่ 28 ตุลาคม 2026 เป็นการทดสอบครั้งแรก และรายงานรายไตรมาสถัดไปจนถึงปี 2027 ให้ข้อมูลเพิ่ม ถ้าผ่านการตรวจเหล่านี้ ช่องว่างอาจปิดได้ในอีกสามถึงห้าไตรมาสข้างหน้า เหตุผลหลักที่ช่องว่างอาจไม่ปิดคือตลาดหุ้นที่ตกลง ซึ่งลดสินทรัพย์ที่คิดค่าธรรมเนียมและค่าธรรมเนียม

1. 28 ต.ค. 2026กำลังจะถึง

   ผลไตรมาส 4 ปีงบประมาณ 2026 สินทรัพย์ใหม่สุทธิและเงินสดการเติบโตของสินทรัพย์ใหม่สุทธิของ Private Client Group ในประเทศประมาณ 5% ขึ้นไปต่อปี ยอดเงินสดลูกค้าที่คงที่ และการเติบโตต่อเนื่องของวาณิชธนกิจ ถือว่าผ่าน ส่วนเงินไหลออกหรือเงินสดลูกค้าที่ลดลงมากถือว่าไม่ผ่าน
2. มกราคม 2027 · ประมาณกำลังจะถึง

   ผลไตรมาส 1 ปีงบประมาณ 2027 อัตรากำไรอัตรากำไรก่อนภาษีของ Private Client Group และส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิของธนาคารที่คงที่ ถือว่าผ่าน ส่วนการลดลงมากของอย่างใดอย่างหนึ่งถือว่าไม่ผ่าน

จุดตรวจสอบที่ผ่านและไม่ผ่านทั้งหมดของทุกหุ้น (ภาษาอังกฤษ)

• 23 กันยายน 2026Raymond James รายงานข้อมูลการดำเนินงานเดือนสิงหาคม 2026 สินทรัพย์ลูกค้าภายใต้การบริหารอยู่ที่ 1.97 ล้านล้านดอลลาร์ ซึ่งเป็นสถิติสูงสุด เพิ่มขึ้น 16% จากปีก่อน ยอดเงินสดลูกค้าในโครงการ cash sweep และ Enhanced Savings Program อยู่ที่ 57.4 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 6% สินเชื่อธนาคารสุทธิอยู่ที่ 56.4 พันล้านดอลลาร์
• 27 สิงหาคม 2026คณะกรรมการแต่งตั้ง William W. Weatherford หุ้นส่วนผู้จัดการของ Weatherford Capital และอดีตประธานสภาผู้แทนราษฎรของรัฐฟลอริดา เป็นกรรมการตั้งแต่วันที่ 15 ธันวาคม 2026
• 22 กรกฎาคม 2026Raymond James รายงานผลไตรมาสที่สามของปีงบประมาณ 2026 รายได้สุทธิอยู่ที่ 3.93 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเป็นสถิติสูงสุด เพิ่มขึ้น 16% กำไรสุทธิที่เป็นของผู้ถือหุ้นสามัญอยู่ที่ 595 ล้านดอลลาร์ หรือ 3.01 ดอลลาร์ต่อหุ้นปรับลด และกำไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้วอยู่ที่ 3.14 ดอลลาร์ รายได้วาณิชธนกิจเพิ่มขึ้น 40% เป็น 285 ล้านดอลลาร์ สินทรัพย์ใหม่สุทธิของ Private Client Group ในประเทศอยู่ที่ 21.7 พันล้านดอลลาร์ หรือเติบโต 5.5% ต่อปี บริษัทซื้อหุ้นคืน 400 ล้านดอลลาร์ที่ราคาเฉลี่ย 152 ดอลลาร์

ผลประกอบการล่าสุด

22 กรกฎาคม 2026 (8-K บน sec.gov)

ผลประกอบการครั้งถัดไป

28 ตุลาคม 2026 บริษัทยืนยันแล้ว

• 10-Qรายงานรายไตรมาส สำหรับงวดที่สิ้นสุดวันที่ 30 มิถุนายน 2026ยื่นเมื่อ 5 สิงหาคม 2026 · rjf-20260630
• 8-Kข่าวประกาศผลประกอบการยื่นเมื่อ 22 กรกฎาคม 2026 · rjf-20260722
• 10-Qรายงานรายไตรมาส สำหรับงวดที่สิ้นสุดวันที่ 31 มีนาคม 2026ยื่นเมื่อ 6 พฤษภาคม 2026 · rjf-20260331

เอกสารที่ยื่นทั้งหมดบน SEC EDGAR (CIK 720005)

• อัตราดอกเบี้ยระยะสั้นที่ต่ำลง หรืออัตราที่จ่ายลูกค้าสูงขึ้น ลดค่าธรรมเนียมที่ Raymond James ได้จากเงินสดลูกค้าที่ฝากกับธนาคารบุคคลที่สาม และลดส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิของธนาคารในเครือ ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิของส่วนงาน Bank อยู่ที่ 2.71% ในไตรมาสที่สามของปีงบประมาณ 2026 ต่ำกว่าปีก่อน 3 จุดฐาน
• ค่าธรรมเนียมการบริหารสินทรัพย์และค่าธรรมเนียมการบริหาร ประมาณ 2.1 พันล้านดอลลาร์ต่อไตรมาส เคลื่อนไหวตามมูลค่าสินทรัพย์ลูกค้า ตลาดหุ้นที่ตกมากทำให้ค่าธรรมเนียมลดลงอย่างรวดเร็ว
• คดีกลุ่มและการสอบถามของ SEC เกี่ยวข้องกับอัตราที่จ่ายลูกค้าสำหรับยอดเงินสดในโครงการ cash sweep ผลที่ไม่เอื้ออาจทำให้ต้องจ่ายเงินและบังคับให้จ่ายอัตราที่สูงขึ้นแก่ลูกค้า ซึ่งลดรายได้ดอกเบี้ย
• บริษัทแข่งขันเพื่อที่ปรึกษาทางการเงินกับบริษัทนายหน้าอื่นและแพลตฟอร์มอิสระ ต้นทุนการสรรหาที่สูงขึ้นหรือการสูญเสียที่ปรึกษาอาจทำให้การเติบโตของสินทรัพย์ช้าลงและลดอัตรากำไร

Raymond James ใช้เงินฝากเงินสดลูกค้าเป็นแหล่งเงินทุนของธนาคารในเครือส่วนใหญ่ และมีเงินกองทุนสูง ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2026 สินทรัพย์รวมอยู่ที่ 94.2 พันล้านดอลลาร์ และสินเชื่อธนาคารสุทธิอยู่ที่ 56.2 พันล้านดอลลาร์ ซึ่ง 24.8 พันล้านดอลลาร์เป็นสินเชื่อที่มีหลักทรัพย์ค้ำประกัน เงินสดองค์กรที่บริษัทแม่อยู่ที่ 2.52 พันล้านดอลลาร์ ตั๋วเงินอาวุโสอยู่ที่ 3.52 พันล้านดอลลาร์ ครบกำหนดตั้งแต่เดือนเมษายน 2030 ถึงเดือนกันยายน 2055 เพิ่มขึ้นจาก 2.04 พันล้านดอลลาร์เมื่อปีก่อน อัตราส่วนเลเวอเรจชั้นที่ 1 อยู่ที่ 11.7% และอัตราส่วนเงินกองทุนรวมอยู่ที่ 22.5% สูงกว่าข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลมาก ส่วนของผู้ถือหุ้นสามัญรวมอยู่ที่ 12.7 พันล้านดอลลาร์ มูลค่าตามบัญชีอยู่ที่ 66.11 ดอลลาร์ต่อหุ้น และมูลค่าตามบัญชีที่จับต้องได้อยู่ที่ 53.74 ดอลลาร์ต่อหุ้น บริษัทซื้อหุ้นคืน 400 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สามของปีงบประมาณ และเหลือ 1.1 พันล้านดอลลาร์ภายใต้วงเงินอนุมัติ

อัตราผลตอบแทนเงินปันผล

1.4% (12 เดือนที่ผ่านมา ที่ราคาวันนี้ US$155.69)

จ่ายต่อหุ้น

US$2.16 ใน 12 เดือนที่ผ่านมา (จำนวนครั้งที่จ่าย: 4)

อัตรารายปีปัจจุบัน

US$2.16 (US$0.54 × 4 ครั้งต่อปี)

อัตราการจ่ายเงินปันผล

15% ของกำไรปีบัญชีล่าสุด (ปีที่สิ้นสุด 30 กันยายน 2025)

วันขึ้นเครื่องหมาย XD ล่าสุด

1 ตุลาคม 2026 US$0.54 ต่อหุ้น

เงินปันผลต่อหุ้นรายปี

ใน 5 ปีที่ผ่านมา เงินปันผลเพิ่มขึ้นประมาณ 15.7% ต่อปี ใน 10 ปีที่ผ่านมา เงินปันผลเพิ่มขึ้นประมาณ 15.0% ต่อปี

แหล่งที่มา: รายงานของบริษัทและข้อมูลตลาด อ่านเมื่อ 26 ตุลาคม 2026 วันขึ้นเครื่องหมาย XD คือวันแรกที่ผู้ซื้อไม่ได้รับเงินปันผลงวดถัดไป